¿Qué es el Servicio Automatizado de Transferencia de Cuentas de Clientes (ACATS)?
¿Qué es el Servicio Automatizado de Transferencia de Cuentas de Clientes (ACATS)?
El Servicio Automatizado de Transferencia de Cuentas de Clientes (ACATS) es un sistema que facilita la transferencia de valores de una cuenta comercial a otra en una firma de corretaje o banco diferente. La National Securities Clearing Corporation (NSCC) desarrolló el sistema ACATS, reemplazando el anterior sistema manual de transferencia de activos por este totalmente automatizado y estandarizado.
Conclusiones clave
- El Servicio Automatizado de Transferencia de Cuentas de Clientes se puede utilizar para transferir acciones, bonos, efectivo, fideicomisos unitarios, fondos mutuos, opciones y otros productos de inversión.
- El sistema puede ser necesario cuando un inversor desea mover su cuenta de la Compañía de corretaje A a la Compañía de corretaje B.
- Solo los miembros elegibles de NSCC y los bancos miembros de Depository Trust Company pueden utilizar el sistema ACATS.
Cómo funciona el servicio automatizado de transferencia de cuentas de clientes (ACATS)
El sistema ACATS se inicia cuando la nueva empresa receptora hace que el cliente firme los documentos de transferencia correspondientes. Una vez que el documento se recibe en buen estado, la empresa receptora envía una solicitud utilizando el número de cuenta del cliente y la envía a la empresa entregadora. Si la información coincide tanto entre la empresa entregadora como entre la empresa receptora, puede comenzar el proceso de ACATS. El proceso suele tardar de tres a seis días hábiles en completarse.
El ACATS simplifica el proceso de pasar de una firma de corretaje a otra. La empresa entregadora transfiere las existencias exactas a la empresa receptora. Por ejemplo, si el cliente tenía 100 acciones de la acción XYZ en la empresa que realiza la entrega, la empresa receptora recibe la misma cantidad, con el mismo precio de compra. Esto lo hace más conveniente para los clientes, ya que no necesitan liquidar sus posiciones y luego recomprarlas con la nueva firma. Otro beneficio es que los clientes no necesitan avisar de antemano a su firma de corretaje o asesor anterior. Si no están satisfechos con su corredor actual, simplemente pueden ir a uno nuevo e iniciar el proceso de transferencia.
Valores elegibles para ACATS
Los clientes pueden transferir todas las acciones que cotizan en bolsa, fondos cotizados en bolsa (ETF), efectivo, bonos y la mayoría de los fondos mutuos a través del sistema ACATS. ACATS también puede transferir certificados de depósito (CD) de instituciones bancarias a través del sistema ACATS, siempre que sea miembro del NSCC. ACATS también funciona en todo tipo de cuentas, como cuentas imponibles, cuentas individuales de jubilación (IRA), fideicomisos y 401 (k) de corretaje.
Valores no elegibles para ACATS
Hay varios tipos de valores que no pueden pasar por el sistema ACATS. Las anualidades no se pueden transferir a través del sistema, ya que esos fondos se mantienen en una compañía de seguros. Para transferir al agente registrado en una anualidad, el cliente debe completar el formulario correcto para realizar el cambio e iniciar el proceso.
Otros valores no elegibles dependen de las regulaciones de la firma de corretaje o banco receptor. Muchas instituciones tienen inversiones propias, como fondos mutuos e inversiones alternativas que pueden necesitar liquidarse y que pueden no estar disponibles para recomprar a través del nuevo corredor. Además, es posible que algunas empresas no transfieran acciones o productos financieros no cotizados que se negocien sin receta (OTC).
