Asesor de inversiones

Un asesor de inversiones es un profesional que utiliza sus conocimientos en la gestión de las carteras de inversión de sus clientes a cambio de consideraciones monetarias.

De ahí que sea un experto en productos de inversión donde puede generar ahorros rentables o exceso de liquidez para sus clientes. De esta forma, en función de su perfil personal y riesgo, les indica qué productos son los más adecuados para ellos. Entre quienes demandan este servicio se encuentran las personas físicas (personas físicas) y las personas jurídicas (empresas).

Diferencia entre asesor financiero y de inversión

De hecho, más que diferencias podemos hablar del alcance de los servicios. Podemos considerar que:

• Un asesor financiero es una persona que brinda servicios relacionados con las finanzas de sus clientes. De esta forma, te informa sobre tu situación financiera desde un punto de vista económico, pero también desde un punto de vista fiscal. Por lo tanto, es una buena idea planificar sus necesidades de financiamiento y administrar sus pagos de impuestos.
• Quien nos oriente en invertir, céntrese en este servicio. Es decir, es tu trabajo ofrecer un producto que se adapte a nuestros gustos, preferencias y perfil de riesgo. Por tanto, se puede decir que el alcance es la inversión.

Recuerda que son profesionales diferentes y también lo es su formación. El primero es específicamente para el financiamiento y su formación en este aspecto, el segundo se forma en inversión. Por ejemplo, las grandes empresas suelen tener asesores financieros externos que informan a su director financiero. También pueden tener una inversión por exceso de liquidez.

Recomendaciones para la selección y facturación de servicios

Si bien todos somos diferentes, podemos hacer una serie de recomendaciones a la hora de seleccionar a nuestros asesores. Más que nada, analizaremos sus antecedentes, experiencia y credenciales.

• Al principio, esto puede parecer obvio, pero la formación especial es importante. Por lo general, los cursos más comunes son los de administración, pero también pueden ser licenciados en derecho. En ambos casos es muy común y recomendable que tengan un posgrado relacionado con los servicios que prestan.
• Por otro lado, experiencia. Deben tener al menos cuatro o cinco años trabajando como asesor de inversiones. En estas oficinas, como en los bufetes de abogados, se imparte formación a los recién graduados. Algo común y recomendado y que dice mucho de tu profesionalidad.
• Por último, credenciales. Por un lado, las leyes de todos los países generalmente requieren que se registren en un organismo regulador público. Por otro lado, y por último pero no menos importante, están las credenciales personales y profesionales. Internet puede ayudarnos con esto, investigaremos, analizaremos y lo más importante, preguntaremos qué se necesita.

Este servicio se suele cobrar de dos formas. Por un lado, la emisión de una factura por el valor total del trabajo realizado y en plazo. Por otro lado, como comisión asesora periódica. El primero se sugiere cuando necesitamos una guía especial y algo específico. Se recomiendan otras fórmulas en relaciones a largo plazo.

Reguladores en varios países

Finalmente, mostraremos quiénes son los reguladores que «custodian» este servicio en España y México. Aunque tienden a ser similares en otros países y son los mismos que controlan los intercambios organizados, como los intercambios:

• En España, la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) regula el mercado organizado (bolsa) de activos y pasivos financieros en España. Es decir, la venta de acciones, bonos, bonos, etc. Es un organismo independiente de la agencia tributaria española.
• En México, se convertirá en la Comisión Nacional de Bancos y Valores (CNBV), organismo similar al que anteriormente regulaba los mercados financieros. También es un organismo independiente de la Secretaría de Hacienda de México.