20 deducciones fiscales para diseñadores y desarrolladores web
Esta publicación apareció por primera vez el 12 de febrero de 2021 en el blog Media Temple.
Definitivamente, el tiempo de impuestos puede ser una de las partes más tristes de trabajar por cuenta propia. Probablemente no sea una sorpresa que una encuesta de Lending Tree de 2020 haya encontrado que el 54% de las personas no esperan presentar sus impuestos.
Es entendible. ¿Trabaja tan duro todo el año, paga sus impuestos trimestrales al gobierno y luego tiene que examinar los datos de todo un año e informar todo punto por punto? Puaj. No gracias.
Pero lo interesante de la encuesta Lending Tree es que el 58% de los encuestados esperaba obtener un reembolso de impuestos. Estoy dispuesto a suponer que es porque sabían cómo maximizar sus deducciones fiscales.
Como diseñador o desarrollador web independiente, hay una serie de deducciones que puede reclamar para reducir sus ingresos imponibles y obtener un reembolso antes de abril. Y, honestamente, ¿no suena genial en este momento? Apuesto a que a muchos de nosotros nos vendría bien algo de dinero extra.
A continuación, veremos 20 de las deducciones fiscales que debería aprovechar.
20 deducciones de impuestos para reclamar en su declaración de impuestos
Su ingreso imponible se calcula como tal:
Ingresos totales – Deducciones fiscales = Ingresos sujetos a impuestos
Cuanto mayores sean las deducciones que tenga, menor será su ingreso imponible. Si ese número termina siendo menor de lo que estimó originalmente a principios de año, podría marcharse con un reembolso de impuestos muy saludable.
Mientras prepara sus impuestos, aquí hay una lista de verificación para asegurarse de haber reclamado todas las oportunidades de deducción disponibles para usted:
1. Oficina en casa
Si trabaja desde casa (lo que la mayoría de nosotros hicimos en 2020), deduzca el costo de su oficina en casa en sus declaraciones de impuestos. Dicho esto, hay dos estipulaciones para esta deducción.
- Su oficina en casa debe ser el lugar donde principalmente hace negocios.
- Tiene que ser utilizado exclusivamente para negocios.
Simplemente proporcione las dimensiones del espacio de su oficina en casa, especialmente si es un área pequeña excavada en una habitación más grande, e introdúzcalas en los campos provistos. El IRS hará el resto.
2. Tarifas de Internet
Los costos de Internet en el hogar cubren tanto sus horas de trabajo como sus horas libres. Por lo tanto, deberá hacer los cálculos para calcular cuántas horas dedica al trabajo en línea como porcentaje de su tiempo total. Luego, deduzca ese porcentaje de sus tarifas anuales de Internet en sus declaraciones de impuestos.
3. Utilidades
Necesita que la electricidad, el gas y / o la calefacción estén funcionando para poder hacer negocios cómodamente en su hogar, ¿verdad?
Use el mismo porcentaje que sus tarifas de Internet para calcular su deducción de servicios públicos.
4. Espacios de trabajo externos
Para aquellos de ustedes que no trabajan desde casa, pueden cubrir los costos de su espacio de trabajo externo. Esto incluye:
- Alquiler de oficinas, incluidos los servicios públicos asociados y wifi
- Tarifas del espacio de coworking
- Otros costos del espacio de trabajo externo (por ejemplo, compras en cafeterías, tarifas de hotel o restaurante)
Me doy cuenta de que este punto podría no parecer tan relevante para 2020. Sin embargo, si pasó algún tiempo trabajando fuera de su casa cuando las cosas eran “normales”, asegúrese de reclamar esas deducciones sin importar cuán pequeñas puedan parecer.
5. Equipo
Por lo general, compra equipos relacionados con la empresa con la intención de utilizarlos a largo plazo. Esto incluye:
- Muebles como escritorios, sillas y lámparas.
- Hardware como impresoras, escáneres y pantallas
- Dispositivos como computadoras, teléfonos inteligentes y tabletas
El IRS quiere que los deduzca como activos depreciados. De esa manera, el costo del artículo se amortiza en pequeños incrementos a lo largo de los años.
6. Suministros
Los suministros de oficina se pueden deducir como gastos regulares siempre que estén destinados a un uso a corto plazo. Estos serían elementos como papel de impresora y cuadernos.
7. Costos relacionados con el sitio web
Su sitio web es una parte fundamental de su negocio, en general. Sin embargo, yo diría que es más el caso cuando la mayoría de las personas están atrapadas en casa y pasan inusualmente grandes cantidades de tiempo en línea.
Entonces, alguna el dinero que gaste para mantener su sitio web en funcionamiento debe deducirse. Esto incluye:
Si le paga a alguien para que mantenga su sitio web, también puede incluir esas tarifas.
8. Marketing y publicidad
Tienes que gastar dinero para ganar dinero, ¿verdad? Bueno, si está gastando dinero para comercializar o publicitar su negocio, puede deducir esos costos, que incluyen:
- Anuncios en redes sociales
- Anuncios de Google
- Contenido patrocinado en otros sitios
Y dado que las reuniones en persona y la creación de redes no fueron realmente posibles el año pasado, es probable que haya gastado bastante dinero en marketing.
9. Software y aplicaciones
La automatización es la clave del éxito (y para no volverse loco tratando de gestionar todo por su cuenta). Se puede deducir cualquier software o aplicación que utilice para diseñar sitios web o administrar su negocio.
Para muchos diseñadores y desarrolladores web, esta será una de sus categorías más importantes. Estas son algunas de las aplicaciones que podría gastar:
- Software de diseño profesional
- Sitios web de contenido de stock
- Herramienta de incorporación de clientes
- Aplicación wireframing
- Software de creación de prototipos
- Herramienta de prueba multiplataforma
- Programa de contabilidad
- Software de preparación de impuestos
- Software de automatización de marketing
- Software de gestión de redes sociales
- CRM
10. Tarifas de procesamiento de pagos
Con la mayoría de los procesadores de pago (piense en PayPal y Stripe), se le cobrará una tarifa del 2.9% en cada transacción. Cuando los clientes transfieren pagos directamente a su cuenta bancaria, también puede esperar tarifas de transferencia bancaria allí.
¡Lleve un registro de estas tarifas para que pueda deducirlas como el costo de hacer negocios!
11. Asistencia profesional
¿Ha contratado contratistas o empleados en el último año? Puede incluir esos costos asociados en sus declaraciones de impuestos.
Además, puede cancelar otra asistencia profesional de personas como abogados, contadores y asesores comerciales.
12. Redes y enriquecimiento
Para salir adelante en cualquier campo, siempre debe fortalecer sus habilidades y trabajar para adquirir nuevas. Usted y su empresa también se benefician de establecer nuevas conexiones.
Si tuvo tiempo adicional disponible el año pasado, o simplemente estaba buscando cambiar las cosas, es posible que haya aprovechado la sobreabundancia de oportunidades educativas y de redes virtuales.
Si ese es el caso, puede cancelar cualquier tarifa relacionada. Por ejemplo:
- Tomando cursos
- Asistir a conferencias profesionales
- Registrarse para seminarios web
- Asistir a reuniones locales
- Unirse a asociaciones profesionales
Por supuesto, si asistió a algún evento prepandémico en persona, también puede cancelar todos los costos asociados, incluidas las tarifas de asistencia, las comidas, el alojamiento, los viajes y las actualizaciones.
13. Gastos relacionados con viajes
¿Ha tenido que viajar por trabajo el año pasado? Si no es así, pase a la siguiente deducción.
Si es así, sepa que hay ciertos gastos que puede deducir si están relacionados con su trabajo:
- Kilometraje y gasolina del vehículo
- Estacionamiento
- Transporte
- Alojamiento
- Moviente
- Comida y entretenimiento
14. Seguro médico
Si bien no puede cancelar el seguro médico si lo recibió a través de un empleador o el empleador de su pareja, puede cancelar las primas del seguro si compró un plan a través del mercado.
15. Seguro profesional
Existen otros tipos de seguros que podría necesitar para mantenerlo a usted y, específicamente, a su negocio seguro. También puede descartar estos:
- Seguro de responsabilidad
- Seguro de inquilino (para su oficina en casa)
- Seguro de automóvil (si conduce su vehículo para trabajar)
Si tiene empleados, el seguro de compensación para trabajadores también es deducible.
16. Licencias profesionales
Dependiendo de dónde trabaje y qué tipo de negocio opere, es posible que necesite una licencia para ello. Si paga una licencia comercial a través de su estado o ha incorporado su empresa como una LLC, puede cancelar estos costos.
17. Contribuciones al plan de jubilación
Cada dólar que invierte en su IRA, hasta el 60% de sus ingresos, puede deducirse. Esto tampoco tiene por qué ser necesariamente dinero de su negocio. Si transfirió sus pagos de estímulo a su IRA, por ejemplo, ¡eso también cuenta!
18. Donaciones
Se pueden deducir las contribuciones en efectivo que realice a una organización benéfica como iglesias, fundaciones sin fines de lucro, organizaciones de veteranos, etc.
19. Impuesto sobre el trabajo por cuenta propia
Los autónomos están obligados a pagar el impuesto sobre el trabajo por cuenta propia. Su software de preparación de impuestos debe calcular esto en su en nombre de.
Si desea averiguarlo por su cuenta, use la Calculadora de impuestos sobre la renta gratuita. Ingrese su salario bruto, ubicación y estado civil para efectos de la declaración. Luego, desplácese hacia abajo para obtener su FICA, el total que paga al Seguro Social y Medicare. Puede deducir la mitad de esto.
20. Facturas impagas
Este realmente depende de cómo emite y maneja la facturación. Por ejemplo, si utiliza la contabilidad de acumulación, puede reclamar sus facturas impagas. Si utiliza la contabilidad de caja, no puede hacerlo.
Sin embargo, la contabilidad de acumulación no es común para los autónomos. Debería registrar todos sus ingresos tal como los recibió, independientemente de si se habían pagado las facturas.
Hay muchas más posibilidades de que opere de esta manera como agencia. Incluso entonces, no siempre es así, ya que es mucho más fácil administrar su flujo de efectivo cuando opera como un negocio en efectivo.
Envolver
Como puede ver, sus gastos profesionales en realidad hacen mucho más por usted que solo ayudarlo a crecer y respaldar su negocio. Pueden ayudarlo a pagar menos impuestos e incluso obtener un reembolso del gobierno cuando llegue el momento de los impuestos.
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