{"id":1577,"date":"2021-05-11T21:31:12","date_gmt":"2021-05-11T21:31:12","guid":{"rendered":"https:\/\/enorcerna.com\/conceptos\/cual-es-el-rendimiento-promedio-de-los-fondos-mutuos\/"},"modified":"2021-05-11T21:31:12","modified_gmt":"2021-05-11T21:31:12","slug":"cual-es-el-rendimiento-promedio-de-los-fondos-mutuos","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/enorcerna.com\/conceptos\/cual-es-el-rendimiento-promedio-de-los-fondos-mutuos\/","title":{"rendered":"\u00bfCu\u00e1l es el rendimiento promedio de los fondos mutuos?"},"content":{"rendered":"
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Si est\u00e1 pensando en invertir en fondos mutuos, querr\u00e1 tener una idea del rendimiento promedio antes de realizar cualquier movimiento. En 2020, los fondos mutuos en siete categor\u00edas generales han tenido un rendimiento promedio de aproximadamente el 10%, casi el doble del rendimiento anual promedio durante los \u00faltimos 15 a\u00f1os. Los fondos de acciones de gran capitalizaci\u00f3n de EE. UU. Han sido la categor\u00eda con mejor desempe\u00f1o de las siete que analizamos, y los fondos de bonos a corto plazo la peor. Aqu\u00ed hay un desglose y lo que necesita saber al evaluar sus opciones.\n<\/p>\n

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Mira las devoluciones a largo plazo <\/span> <\/h2>\n

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Aunque el rendimiento pasado no es garant\u00eda de resultados futuros, los rendimientos hist\u00f3ricos pueden proporcionar expectativas razonables sobre el crecimiento de una inversi\u00f3n a lo largo del tiempo.\n<\/p>\n

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Uno de los indicadores m\u00e1s fiables del rendimiento futuro es el rendimiento anual medio de los \u00faltimos 15 a\u00f1os. El rendimiento a corto plazo var\u00eda ampliamente, e incluso si se observan los \u00faltimos 10 a\u00f1os, es posible que no se capture la imagen completa.\n<\/p>\n

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Utilizando el \u00edndice S&P 500 como referencia, las acciones han tenido un rendimiento anual promedio de m\u00e1s del 11% durante los \u00faltimos 10 a\u00f1os y m\u00e1s del 7% durante los \u00faltimos 15 a\u00f1os. La cifra de 15 a\u00f1os es un predictor m\u00e1s realista del rendimiento futuro porque incluye el mercado bajista de 2008.<\/span><\/p>\n<\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n

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Elija un punto de referencia <\/span> <\/h2>\n

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Dado que existen muchos tipos diferentes de fondos mutuos, es mejor hacer comparaciones de manzanas con manzanas con un punto de referencia adecuado. Por ejemplo, para medir un fondo mutuo de acciones de gran capitalizaci\u00f3n, puede usar el S&P 500, que refleja 500 de las empresas m\u00e1s grandes de EE. UU.\n<\/p>\n

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Otro punto de referencia es el rendimiento medio de una categor\u00eda particular de fondos mutuos. Por lo tanto, un fondo de acciones de gran capitalizaci\u00f3n con un objetivo de crecimiento se clasificar\u00eda como un fondo de gran crecimiento. Los rendimientos de las categor\u00edas reflejan m\u00e1s los resultados reales porque los rendimientos influyen en los \u00edndices de gastos: cu\u00e1nto paga un inversor por la operaci\u00f3n del fondo. Los \u00edndices, por otro lado, no reflejan los gastos.\n<\/p>\n

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Considere las devoluciones por categor\u00eda <\/span> <\/h2>\n

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Dado que hay tantos tipos diferentes de fondos mutuos y no hay forma de rastrear todo el universo, es mejor mirar las categor\u00edas.\n<\/p>\n

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Los fondos mutuos invierten principalmente en acciones, bonos o efectivo (o alguna combinaci\u00f3n). Dentro de cada clase de activo, hay varias categor\u00edas. Por ejemplo, los fondos de acciones pueden organizarse por capitalizaci\u00f3n de mercado (gran capitalizaci\u00f3n, mediana capitalizaci\u00f3n, etc.), por pa\u00eds o regi\u00f3n, o por sector empresarial, como la atenci\u00f3n m\u00e9dica o la tecnolog\u00eda.\n<\/p>\n

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Estos son los retornos promedio de fondos mutuos para siete categor\u00edas principales utilizadas por Morningstar, Inc. Las cifras representan el promedio de todos los fondos mutuos, incluidos los fondos indexados, dentro de la categor\u00eda respectiva. Las cifras de 3, 5, 10 y 15 a\u00f1os representan el rendimiento anual promedio durante per\u00edodos de tiempo determinados. La \u00faltima fila es la media de las siete categor\u00edas principales.\n<\/p>\n

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Rentabilidad promedio de los fondos mutuos en 2020 y a largo plazo<\/th>\n<\/tr>\n<\/thead>\n
Categor\u00eda de fondo<\/td>\nYTD 2020<\/td>\n3 a\u00f1os<\/td>\n5 a\u00f1os<\/td>\n10 a\u00f1os<\/td>\n15 a\u00f1os<\/td>\n<\/tr>\n
Acciones de gran capitalizaci\u00f3n de EE. UU.<\/td>\n13,76<\/td>\n11,77<\/td>\n12,98<\/td>\n12.02<\/td>\n8,66<\/td>\n<\/tr>\n
Acciones de mediana capitalizaci\u00f3n de EE. UU.<\/td>\n11,50<\/td>\n7,85<\/td>\n10,90<\/td>\n10.04<\/td>\n7.88<\/td>\n<\/tr>\n
Acciones de peque\u00f1a capitalizaci\u00f3n de EE. UU.<\/td>\n10.25<\/td>\n6,00<\/td>\n10,32<\/td>\n9,65<\/td>\n7,84<\/td>\n<\/tr>\n
Acciones internacionales de gran capitalizaci\u00f3n<\/td>\n6,46<\/td>\n3,42<\/td>\n7.21<\/td>\n5.10<\/td>\n4.44<\/td>\n<\/tr>\n
Bono a largo plazo<\/td>\n13,62<\/td>\n9.24<\/td>\n8,92<\/td>\n7,69<\/td>\n5.27<\/td>\n<\/tr>\n
Bono a plazo intermedio<\/td>\n7.31<\/td>\n5.19<\/td>\n4.21<\/td>\n3,72<\/td>\n4.32<\/td>\n<\/tr>\n
Bono a corto plazo<\/td>\n3,64<\/td>\n3.11<\/td>\n2,65<\/td>\n1,91<\/td>\n2,85<\/td>\n<\/tr>\n
Significar<\/td>\n9.51<\/td>\n6,65<\/td>\n8.17<\/td>\n7.16<\/td>\n5,89<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>
Al 22 de diciembre de 2020. Fuente: Morningstar<\/figcaption>

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Nota: Los promedios de categor\u00eda se determinaron buscando un fondo en particular y sumando o restando la cifra de '+\/- Categor\u00eda' que se muestra bajo el respectivo '% de retorno total'. Los fondos utilizados para encontrar promedios de categor\u00edas fueron:\n<\/p>\n

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Comparaci\u00f3n de los fondos mutuos con otras inversiones <\/span> <\/h2>\n

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Si analizamos las siete categor\u00edas principales de fondos mutuos anteriores, el rendimiento promedio anualizado es de aproximadamente el 9,5%, muy por debajo del promedio para 2020. Pero incluso utilizando la perspectiva a m\u00e1s largo plazo, los fondos mutuos superan la inflaci\u00f3n y superan a otros tipos de inversiones, incluidos los certificados de dep\u00f3sito (CD), bonos del Tesoro de EE. UU. a 10 a\u00f1os y oro.\n<\/p>\n

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La tasa de inter\u00e9s promedio para un CD a 5 a\u00f1os ha estado por debajo del 2% durante la mayor parte de los \u00faltimos 10 a\u00f1os.<\/span>Los bonos del Tesoro a diez a\u00f1os han tenido un rendimiento anualizado del 2,70% durante ese per\u00edodo, y el oro ha promediado el 3,14%.<\/span><\/span>Incluso el rendimiento anualizado a 10 a\u00f1os de las inversiones inmobiliarias es del 4,85%, seg\u00fan lo medido por el \u00edndice NSA de precios nacionales de viviendas de S&P CoreLogic Case-Shiller de EE. UU.<\/span>\n<\/p>\n

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L\u00ednea de fondo<\/h3>\n

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Los rendimientos anualizados a largo plazo proporcionan una expectativa m\u00e1s razonable sobre el rendimiento futuro que los rendimientos a corto plazo, que son m\u00e1s vol\u00e1tiles e impredecibles. Si est\u00e1 buscando fondos mutuos u otras inversiones, determine el prop\u00f3sito y el marco de tiempo de su inversi\u00f3n, luego eval\u00fae su tolerancia al riesgo. Para generar riqueza con el tiempo, busque superar la inflaci\u00f3n. <\/p>\n<\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n

\nThe Balance no proporciona servicios ni asesoramiento fiscales, de inversi\u00f3n o financieros. La informaci\u00f3n se presenta sin tener en cuenta los objetivos de inversi\u00f3n, la tolerancia al riesgo o las circunstancias financieras de ning\u00fan inversor espec\u00edfico y podr\u00eda no ser adecuada para todos los inversores. El rendimiento pasado no es indicativo de resultados futuros. Invertir conlleva riesgos, incluyendo la posible p\u00e9rdida de capital.<\/em>\n<\/p>\n<\/div>\n<\/figure>\n<\/div>\n\n\n

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\n \u00bfTe encanto?<\/span>\n <\/div>\n <\/div>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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